Volume alto, margem baixa por conversa
Segunda via, status de proposta e dúvida de parcela chegam aos milhares. Cada uma custa um atendente, e nenhuma deveria.
Serviços financeiros
Relacionamento em escala, com rastro de cada conversa.
Volume alto no WhatsApp oficial, histórico centralizado e exportável, IA que responde o que a política permite e uma visão de saúde para a carteira de parceiros e lojistas.
Para:Fintechs e meios de pagamentoCobrança e recuperação de créditoCrédito e correspondentes bancários
Como é hoje
Três problemas que se repetem no setor
Compliance exige histórico que o WhatsApp pessoal não dá
Auditoria pede quem falou o quê, quando e com que autorização. Conversa em celular de agente não responde a isso.
Carteira B2B sem gestão de saúde
Lojistas, parceiros e corbans geram receita, mas ninguém acompanha queda de volume até o parceiro já ter migrado.
Como fica com a Partenero
Os mesmos quatro produtos, configurados para o seu setor
Vendas, atendimento, Customer Success e agentes de IA dividem a mesma base e o mesmo histórico. O que muda por setor são as filas, as jornadas, os playbooks e as regras da IA.
Customer Experience
Atendimento com SLA e auditoria
Inbox omnichannel na API oficial do WhatsApp, com filas por produto, SLA, histórico completo e exportação a qualquer momento.
- Filas por produto financeiro
- Histórico centralizado e exportável
- Controle de acesso por time
Agentes de IA
Agente de IA dentro da política
Resolve segunda via, status e dúvidas frequentes integrando com os seus sistemas. Transfere para humano por política ou por confiança.
- Tool use via API, auditável
- Escala por política
- Persona por canal
Customer Success
Carteira de parceiros com healthscore
Lojistas, parceiros e corbans como contas, com healthscore por volume transacionado, ocorrências e relacionamento.
- Healthscore por volume
- Alerta de queda de transações
- Playbooks de reativação
Partenero Sales
Venda consultiva fora do celular pessoal
Pipeline de propostas com WhatsApp nativo e SDR de IA qualificando o inbound, tudo registrado na conta do cliente.
- Pipeline por produto
- SDR de IA 24/7
- Conversa na timeline da conta
Casos de uso
Gatilho e ação, como um playbook
Cada item abaixo é uma configuração da plataforma, descrita no presente. Não é promessa de resultado: é o que a regra faz quando o gatilho acontece.
Cliente pede segunda via ou status
Agente de IA consulta o sistema via API e responde no WhatsApp oficial; caso fora da política, transfere com o contexto.
Parcela vence
Régua de cobrança pela API oficial; sem resposta no prazo, a conversa cai na fila humana com histórico.
Parceiro ou corban é ativado
Jornada de onboarding com documentos, treinamento e primeira operação, cada etapa com dono.
Volume transacionado cai
Healthscore do parceiro pesa a dimensão financeira e abre tarefa de contato para o gestor.
Auditoria pede uma conversa
Histórico filtrado por cliente, período e atendente, exportado com data e autor.
Operação concluída
NPS transacional sai no mesmo canal; detrator vira tarefa, promotor entra no playbook de indicação.
Integrações
Conectores que importam neste setor
Core bancário, motor de crédito e sistema de cobrança entram por API e webhooks; o agente de IA age neles com permissão por ferramenta.
Ver todas as integrações- Stripe
- Asaas
- Iugu
- Vindi
- Pagar.me
- Omie
- Salesforce
- HubSpot
- Power BI
- BigQuery
Dados e conformidade
O que é obrigatório neste setor já vem resolvido
LGPD
Dados tratados com base legal declarada, retenção configurável e exportação completa sob pedido do titular.
API oficial do WhatsApp
Número homologado pela Meta, sem aparelho espelhado e sem extensão de navegador.
Histórico auditável
Toda conversa com autor, data e canal, centralizada e exportável, inclusive por API.
Acesso por perfil
Times e filas separados por produto; quem atende cobrança não vê crédito, e vice-versa.
Perguntas frequentes
Gestão de clientes com inteligência
Traga a sua operação para a conversa.
Demonstração de 30 minutos com um especialista. Traga o volume do seu atendimento e as regras do seu compliance.
Outros segmentos